Was ist Factoring und was bedeutet Forderungsverkauf?

Factoring ist ein modernes und flexibles Finanzierungsinstrument, das es einem Unternehmen ermöglicht, Forderungen zu erbrachten Leistungen an einen Factoring-Anbieter, auch Factor genannt, zu übertragen bzw. zu verkaufen. Diese Leistungen können sowohl Warenlieferungen als auch Dienstleistungen sein. Mit dem Forderungsverkauf an einen Factor generiert das Unternehmen freie Liquidität und einen finanziellen Spielraum, der unmittelbar zur Verfügung steht. Die A.B.S. Factoring AG kauft offene Forderungen, für die die Waren- oder Dienstleistungen bereits abgeschlossen sind und bezahlt bis zu 90 Prozent des Bruttofakturenwertes innerhalb von 24 Stunden an den Forderungsverkäufer aus. Die restlichen 10 Prozent verbleiben lediglich als Sicherheit bei der A.B.S. Factoring AG, bis die offene Forderung von den Kunden beglichen sind und werden dann an den Forderungsverkäufer ausbezahlt.

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Welche Arten von Factoring gibt es?

Ein Factoring-Vertrag wird direkt zwischen einem Unternehmen, dem Verkäufer der Forderungen, und der A.B.S. Factoring AG, dem Käufer der Forderungen, abgeschlossen. Der Vertrag regelt, ob das Unternehmen all seine Forderungen an den Factor verkauft oder nur einen Teil der Rechnungen. Beim Verkauf aller Forderungen an eine Factoring-Bank wird das Angebot des Full Service Factoring oder Inhouse Factoring genutzt. Reicht der teilweise Forderungsverkauf aus, um den Kapitalfluss sicherzustellen, dann handelt es sich um Ausschnittsfactoring. Full Service Factoring und Inhouse Factoring unterscheiden sich wiederum darin, dass wir beim Full Service Factoring auch die gesamte Debitorenbuchhaltung samt Zahlungsverarbeitung, Forderungseinzug, Mahnwesen und Inkasso für Sie übernehmen. Dadurch werden Sie im Bereich des Forderungsmanagements entlastet und können sich wieder intensiver auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren. Beim Inhouse Factoring werden Aufgaben wie das Debitoren- und Rechnungsmanagement weiterhin intern in Ihrem Unternehmen abgewickelt, während Sie trotzdem von allen Vorteilen des Forderungsverkaufs profitieren.

Optional und ergänzend können Sie sich mit dem Forderungsausfallschutz der A.B.S. Factoring AG auch gegen Ausfallrisiken absichern. Bleiben Zahlungen Ihrer Kunden aus oder droht einem Geschäftspartner eine Insolvenz, liegt das Risiko von Zahlungsausfällen mit einem Forderungsausfallschutz nicht mehr bei Ihnen, sondern beim Factoring-Unternehmen.

In einem Gespräch über Ihre individuelle Finanzierungssituation können wir Ihnen aufzeigen, welche Art des Factorings am besten zu Ihnen und Ihrem Unternehmen passt.

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Wie läuft Factoring und der Forderungsverkauf an eine Bank ab?

Das Angebot von A.B.S. Factoring richtet sich an Unternehmen mit einem Jahresumsatz von mindestens 500.000 Euro. Angefangen von . Wir finanzieren Unternehmen vom Start-ups über Unternehmen in der Restrukturierung bis hin zu B2C-Unternehmen; also kleine und mittelständischen Unternehmen. Denn gerade für Klein- und Mittelbetriebe bietet A.B.S. eine optimale Finanzierungslösung.

Doch wie läuft in Österreich der Forderungsverkauf von Ihnen an die A.B.S. Factoring AG ab? So kommen Sie in nur vier Schritten durch Factoring zur Auszahlung Ihrer offenen Rechnungen:

  1. Individuelles Angebot. In einem ersten Schritt erklären Sie uns Ihr Geschäftsmodell und wir legen Ihnen das dazu passende, auf Ihr Unternehmen zugeschnittene Angebot für den Forderungsverkauf.
  2. Gemeinsame Vertragsunterzeichnung. Für die Unterzeichnung des Vertrags machen Sie noch weitere Angaben zur wirtschaftlichen Situation, der Debitorenstruktur, zur Rechnungsstellung, zum Mahnwesen und zu Bonität Ihres Unternehmens.
  3. Problemloser Datenaustausch. Nun müssen nur noch die aktuellen Rechnungsdaten übertragen werden und es muss alles für den künftigen Datenaustausch sichergestellt werden.
  4. Mit dem Verkauf Ihrer Rechnungen kann die sofortige Auszahlung der Forderungsbeträge beginnen.

Was bringt Factoring einem Unternehmen?

Factoring hat viele Vorteile. Der größte Vorteil von Factoring liegt wohl im Forderungsverkauf, durch den Sie frei verfügbare Liquidität und eine bessere Eigenkapitalquote gewinnen. Je nach individueller Situation des Unternehmens kann dieses neu verfügbare Kapital Expansionschancen bieten, für Skonti genutzt werden oder einfach den finanziellen Spielraum des Unternehmens vergrößern. Das ist mit Factoring möglich, weil ein gewährtes Zahlungsziel von beispielsweise 30 Tagen mit sofortiger Liquidität von der A.B.S. Factoring AG vorfinanziert wird. Sie müssen also nicht auf den Zahlungseingang Ihres Kunden warten, sondern erhalten das Geld sofort nach erfolgter Rechnungslegung.

Alle zusätzlichen Services der A.B.S. Factoring AG, wie die Übernahme des Debitorenmanagements und des Mahnwesens oder der Forderungsausfallschutz, sind weitere Pluspunkte, die für Factoring sprechen.

Was bedeutet es, Factoring zu nutzen?

  • Die A.B.S. Factoring AG verkürzt Zahlungsziele, die überhaupt erst gewährt werden können, weil der Forderungsverkäufer das Geld direkt bei Rechnungsstellung erhält, wodurch sich wiederum ein Wettbewerbsvorteil
  • Die A.B.S. Factoring AG unterstützt Sie beim Debitorenmanagement, in das Sie über unser Online-Portal tagaktuell und auf Knopfdruck einen kompletten Einblick haben. Welche Forderungen sind finanziert? Welche Forderungen sind fällig? Welche Forderungen sind gemahnt? Im Online-Portal erhalten Sie einfach einen Überblick.
  • Die A.B.S. Factoring AG kann als Forderungsspezialist in allen OECD-Ländern Forderungen ankaufen und durch die hauseigene Inkassogesellschaft weltweit Inkasso betreiben.

Mit welchen Kosten kann mein Unternehmen beim Forderungsverkauf rechnen?

Beim den Kosten für den Forderungsverkauf gibt es zwei wesentliche Komponenten. Zum einen die Factoring-Gebühr, die für die Dienstleistung des Factorings bemessen wird. Und zum anderen den Zinssatz, der für die effektive Ausnutzung der bevorschussten Kaufpreiszahlung zu zahlen ist.

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Wer darf den Forderungsverkauf in Österreich betreiben?

Factoring bzw. der Forderungsverkauf ist in Österreich heute ein bedeutendes Instrument der Unternehmensfinanzierung. Hierzulande ist Factoring als Bankgeschäft definiert und unterliegt demnach dem Bankwesengesetz und bedarf einer entsprechenden Konzession. Um Bankgeschäfte, zu denen der Forderungsverkauf in Österreich zählt, betreiben zu können, ist eine Bankkonzession des Factors erforderlich. Dadurch ist ein gesetzlicher Rahmen für Factoring und den Verkauf von Forderungen garantiert, nach dem alle Factoring-Banken arbeiten.

A.B.S. Factoring ist spezialisiert auf Factoring für Firmen aus dem Mittelstand und als Factoring-Bank in Österreich bereits seit 1979 Ihr Partner im Forderungsverkauf in Österreich.

Unsere Experten beraten Sie gerne!
+43 662 623 553 200
Mag. (FH) Andreas Draxler

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