5 große Vorteile für kleine Firmen:
Factoring für kleine Unternehmen

Kleine Unternehmen stehen häufig vor ganz eigenen Herausforderungen: Aufgrund von niedrigem Kapital gibt es oft wenig Handlungsspielraum, neue Kunden müssen akquiriert und bestehende sollen um beinahe jeden Preis gehalten werden, Investitionen können meist erst mit Zwischenfinanzierungen über Darlehen und Bankkredite getätigt werden. Oft steht hier die Geschäftsführung selbst in der Verantwortung und Rechnungen schreiben, die Finanzierung planen und Kunden mahnen werden Teil des Arbeitsalltags.

Viele dieser Unsicherheiten belasten nicht nur die Unternehmer selbst und führen zur Überlastung, sondern erschweren es auch, das eigene Wachstumspotenzial gänzlich auszuschöpfen. Das muss jedoch nicht sein. A.B.S. Factoring versteht als eigentümerfinanziertes Unternehmen, auf was es ankommt: Full Service Factoring für kleine Firmen macht Schluss mit Liquiditätsproblemen und ist der Schlüssel zu mehr Sicherheit und neuen Erfolgen. Wie das Ganze funktioniert und was die Vorteile dieser smarten Finanzierung für Kleinunternehmen sind, haben wir für Sie zusammengefasst.

So funktioniert’s: Kleinunternehmen verkaufen Forderungen – Wachstum wird finanziert

Das Prinzip ist einfach: Sie verkaufen offene Forderungen Ihres Kleinunternehmens an den Factoring-Anbieter, seien es Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen. Innerhalb von nur 24 Stunden nach dem erfolgreichen Abtreten werden 90 % des Gegenwerts vom Factoring-Unternehmen an Sie ausbezahlt. Die restlichen 10 % erhalten Sie, nachdem die Forderung von Ihrem Kunden beim Factor beglichen wurde. So wird planbare und schnelle Liquidität möglich gemacht.

Factoring ist dabei längst nicht mehr nur auf Großunternehmen und die Mittelstandsfinanzierung ausgerichtet: Auch Gründerinnen und Gründer nutzen Factoring für ihre Start-ups. Speziell Kleinunternehmen aus dem Agrarsektor profitieren ebenfalls von der flexiblen Finanzierungsmöglichkeit für die Landwirtschaft. Vom Kleinunternehmen bis zum Großbetrieb: Wir unterstützen Unternehmen jeder Größe, die einen Jahresmindestumsatz von 500.000 Euro erwirtschaften.

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Ist Factoring zur Finanzierung meines Kleinunternehmens geeignet?

Sie sind sich noch nicht ganz sicher, ob Sie Ihr Kleinunternehmen mittels Factoring finanzieren wollen oder können? Beantworten Sie einfach die drei Fragen des A.B.S. Quick-Checks und kommen Sie der Entscheidungsfindung einen Schritt näher. Gerne beraten Sie unsere Expertinnen und Experten persönlich, damit Sie gemeinsam mit A.B.S. Factoring schon bald voll durchstarten können. Jetzt beraten lassen

Flexible Absicherung lohnt sich:
5 Vorteile des Factorings für Kleinunternehmer

Mit dem Full Service Factoring halten wir Ihnen den Rücken frei, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können. Durch die flexible und intelligente Finanzierung haben Sie wieder die finanziellen und personellen Kapazitäten, die Sie brauchen. Besonders in diesen fünf Bereichen werden die Vorzüge schnell spürbar, die sich durch das Verkaufen der Forderungen Ihres Kleinunternehmens ergeben.

1. Finanzielle Absicherung

Der naheliegendste Vorteil des Factorings ist ohne Frage die neugewonnene finanzielle Sicherheit. Einerseits bewahrt der Forderungsausfallschutz vor den oft gravierenden Folgen von nicht getätigten Zahlungen einzelner Kunden. Andererseits schafft die umsatzkongruente Liquidität neue Investitionsmöglichkeiten und einen freieren Handlungsspielraum, um schnell und proaktiv reagieren zu können.

2. Unabhängigkeit von Bankkrediten

Steht nur wenig Kapital zur Verfügung, sind Unternehmer häufig auf Darlehen und Kredite zur Zwischenfinanzierung angewiesen. Leider gestaltet sich das in vielen Fällen schwierig, die Konditionen für Bankkredite fallen ungünstig aus oder es kommen private Sicherheiten ins Spiel. Dank Factoring ist das nicht mehr nötig, denn die Finanzierung des Kleinunternehmens wird durch die eigenen erbrachten Leistungen möglich.

Sollte für größere Investitionen doch ein Bankkredit die beste Option sein, kommt Kleinunternehmern Factoring ebenso zugute: Der Verkauf der Forderungen hat positive Auswirkungen auf die unternehmerische Bilanzsumme, den Verschuldungsgrad und die Eigenkapitalquote – alles Werte, auf die sowohl potenzielle Geschäftspartner als auch Banken achten. Günstigeren Konditionen und neuen Geschäftsbeziehungen steht dank der Bilanzverkürzung somit nichts mehr im Weg.

3. Personelle Entlastung

A.B.S. Factoring nimmt Ihnen die lästige Bürokratie gerne ab, denn unsere Finanzierungsexpertinnen und -experten wickeln das professionelle Debitorenmanagement für Sie ab. Natürlich haben Sie trotzdem weiterhin alles im Blick, da alles über ein Online-Portal abläuft: Sie können die tagesaktuellen Daten zu den einzelnen Debitoren jederzeit anfordern und werden von uns täglich per Mail am Laufenden gehalten. Insbesondere Kleinunternehmen sehen Factoring als personelle Entlastung, denn die Geschäftsführung oder die oft kleinen Finanzabteilungen können sich wieder auf andere Aufgaben konzentrieren, ohne die vielen Einzelrechnungen koordinieren zu müssen.

4. Zusammenarbeit mit Lieferanten

Gerade kleinere Unternehmen haben häufig wenig Verhandlungsspielraum gegenüber Lieferanten. Mithilfe des Factorings für kleine Firmen war das einmal: Die planbare und schnelle Liquidität ermöglicht es, früher zu zahlen und von Skonti zu profitieren. Gleichzeitig wird die Beziehung zu den Lieferanten gestärkt. Wer früh und verlässlich zahlt, genießt also gleich doppelt Vorteile.

5. Kundenbeziehung

Neben dem Verhältnis zu den Zulieferern ist eine gute Kundenbeziehung natürlich das Um und Auf für jedes Unternehmen. Hier kommt für Kleinunternehmer wieder das Factoring ins Spiel: Kann man in der Zusammenarbeit mit Lieferanten kürzere Zahlungsziele umsetzen, so ist es auch möglich, den eigenen Kunden längere Zahlungsziele anzubieten. Dabei profitieren wiederum beide Seiten. Die Kunden empfinden die Zusammenarbeit als angenehm, während 90 % des Gegenwerts der Forderung in Kürze frei verfügbar sind. Da wir auch gerne das Mahnwesen für Sie übernehmen, wird die Beziehung zu Ihren Kunden auch bei Zahlungsverzögerungen nicht getrübt.

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